[주식] JB금융지주 주가전망 리포트 + 차트 (175330)

 

전북은행! 광주은행! JB금융지주를 공부해보자.

 

 

기업개요

 

• 2013년 전북은행의 주주로부터 주식 이전 방법으로 설립된 금융지주회사로 자회사 등에 대하여 경영관리업무와 이에 부수하는 자금지원, 자금조달 업무 등을 영위함.
• 연결대상 종속기업인 전북은행과 광주은행은 지역에 대한 깊이 있는 이해 및 친화력을 바탕으로 역내 점유율 확대를 지속적으로 추진.
• 비은행권 부문에서 JP우리캐피탈 및 JB자산운용이 있음. 광주은행은 2020년 4월 베트남 MSGS(모건스탠리게이트웨이증권회사)를 인수하였음.

 

출처 : 네이버금융

 

다행이도 선방한 2020년 실적. 매출액이 정말 조금이지만 그래도 늘긴 늘었다! 영업이익은 줄었지만..

그래도 2020년대비 2021년은 영업이익과 당기순이익 모두 증가할 것으로 전망하고 있다. 2020년 기준 PER은 3.06배, PBR은 0.29배였는데 2021년은 PER가 소폭 늘어난 3.57배, PBR 0.34배로 보고있다. 그래도 여전한 저평가영역!

 

EPS는 2018년부터 계속 차근차근 증가하고 있는 추세다. 위 표에는 없지만 현금배당수익률이 짱 좋은데! 2020년은 5.30%의 현금배당수익률을 보이고 있으며, 2021년은 더 높아진 6.02%로 전망한다. 역시 은행주는 배당매력! 크으!

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코로나가 오기 전까지! 나는 캄보디아에서 살고있었다.

관광지 씨엠립과는 거리가 꽤 멀리 떨어진 수도 '프놈펜 Phnom Penh' 여기서 처음 살기 시작했을 때, 가장 먼저 한 것은 바로 은행을 개설하는 일이었다. 수도에서 가장 지점이 많고, 고객들이 많이 쓰는 은행을 찾았는데 바로 PPCB!

PPCB는 Phnom Penh Commercial Bank로 그냥 수시입출금 통장도 이자가 5%나 줬었다. 개도국의 은행이라 이율높음!!

 

그런데 이 PPCB 은행! 알고봤더니 2016년 전북은행이 인수한 것이 아닌가! 그 당시엔 몰랐는데 이후 한국 들어왔을 때 전북은행 마크와 PPCB 마크가 비슷해서 찾아보니 ㅎㅎ 둘은 아주 깊은 관계가 있는 회사였다.

 

여튼 ㅎㅎ 나에게 추억이 있는 PPCB, 그리고 여길 인수한 JB금융지주에 대한 리포트가 나와서 공부해보기로 한다.

 

출처 : 전북은행 홈페이지

 

4월 28일자로 리포트가 나왔다.

 

- IBK투자증권 : 수익은 큰 폭으로 증가, 비용은 감소

 

목표가는 10,000원으로

4월 27일 종가 7,050원 대비 약 41%의 상승여력이 있다.

 

그럼 리포트를 한번 읽어보겟슴!

 

 

리포트에 따르면 2021년 1분기 연결순이익 37% 증가해 시장전망치를 웃도는 어닝서프라이즈를 기록했다. 어닝서프라이즈의 주요 원인으로는 1)순이자마진 상승폭 확대 2) 대손비용 감소이다.

 

NIM 뜻 = 순이자마진, 금융기관의 수익력을 나타냄

 

은행 등 금융기관이 자산을 운용해 낸 수익에서 조달비용을 뺀 나머지를 운용자산 총액으로 나눈 수치로 금융기관 수익성을 나타내는 지표다. 예금과 대출의 금리차이에서 발생한 수익과 채권 등 유가증권에서 발생한 이자도 포함된다. 순이자마진이 높을수록 은행의 수익이 커지는 반면 고객의 예금을 저금리로 유치해 고금리 대출을 한다는 비난을 받을 가능성이 커진다. [net interest margin] (한경 경제용어사전)

 

JB금융지주에는 전북은행 광주은행이 있고 두 은행의 합산기준 NIM 상승, 캐피탈 포함 NIM도 상승했다. 1분기에 상승한만큼 2분기에는 상승할 것 같진 않지만, 그래도 실적개선의 요인으로는 충분하다고 보고있다. 

 

올 1분기 연결순이익이 굉장히 잘 나왔기 때문에, 2021년 전체 전망치도 상향조정한다. 다른 금융지주들도 보면 꽤 PER PBR 낮아서 매력적인 저평가주가 많은데, 오늘 공부하는 JB금융지주는 ROE가 10.8%로 은행주 중 최고의 수치인데, PBR이 0.34배로 전망하면서 굉장히 매력있다고 본다.

 

그리고 젤 좋은건 역시 배당수익률 아니겠는가?ㅎㅎ 배당 생각하는 사람이 매수한다면, 주가도 오르고 배당도 받고 일석이조라고 생각함!

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 관련 뉴스

 

이어서 볼 뉴스는 바로 이것

 

캄보디아에선 우리가 1등…신한·KB 제친 JB 프놈펜은행

"캄보디아에선 우리가 1등"…신한·KB 제친 JB 프놈펜은행

캄보디아에서 거주할 때, 은행이 진짜 많았다. 뉴스에서 이야기하다시피 캄보디아 내 상업은행이 47개나 있고 이 중 PPCB가 10위권 안팎으로 올라섰다. 선택지가 워낙 많은 터라 고민하기도 했었고, 익숙한 국내 은행도 있긴 했었다. 신한은행과 국민은행인데 최종적으로 이용하지 않았던 이유는 '은행어플' 때문이었다.

 

PPCB어플이 굉장히 사용이 편리했고 은행까지 가지 않아도 되서 정말 좋았다. 은행 지점이 많긴 했지만 대중교통없는 캄보디아에서 은행 한번 가려면 툭툭이타고 먼지 풀풀 날리며 움직였어야해서 가급적 은행을 안갔다.

 

은행 갈 때는 쇼핑몰이 있는 지역으로 갔지만 그 지역은 오토바이 날치기가 극심한 동네라.. ㅎ 그래서 어플이 잘 되어있고, 카드도 사용폭이 넓은 PPCB를 자연스레 선택하게 된 것이다.

 

2020년 3분기까지 순이익도 플러스인 것으로 보인다! 앞으로 쭉쭉 더 성장해주기를~~~

캄보디아에 있었어서 왠지 더 정감간다. ㅎㅎㅎㅎ

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 JB금융지주 차트 (일봉/주봉)

 

마지막으로 차트!

 

일봉차트 (출처 : 네이버금융)

올 2월달부터 4월 말인 현재까지 주가가 거의 1.5배 정도 오른 것 같다. 이런 배당 좋은 종목이라면 저렇게 쌀때 산 뒤에 진득히 갖고있음 좋았을텐데! 좀 아쉬운 종목이다.

 

2월 1일에 최저 5,160원을 찍은 이후로는 쭉 우상향하고 있는 종목이다. 이평선도 현재로서 정배열이고 20 60 120일 이평선 모두 안정적으로 상승하고 있다. 일봉들도 대부분 5일선을 지지하며 상승중!

 

거래량도 이만하면 무난한 정도로 있는것 같고, 전날은 꽤 많은 거래량이 터지며 장대양봉까지 만들어주었다. 그래서 그런지 오늘 일봉이 이평선을 훌쩍 이탈해서 하늘에서 놀고있는데 ㅎㅎㅎ 이평선이 빨리 따라가지 못하면 일봉이 내려오던가, 아니면 적당히 횡보하면서 이평선을 끌어올릴 것 같다. 과연 어떤방향으로 전개될지..?

 

그리고 지금이 주봉 월봉상에도 고점에 가까운 지점이라서, 새로운 영역대인 1만원까지 돌파할 것인지 눈여겨보려고 한다.

 

외국인과 기관의 수급을 보면 외국인!! 외국인이 4월 20일부터 꽤 많이 사고있다!!! 그래서 오늘 공부종목으로 선정한 것도 있다. 4월 21일 단 하루를 제외하고는 전부 순매수중이며, 4월 26일 27일 각 10만주가 넘는 물량을 사모으고 있다.

 

반면에 기관은 별 반응 없는중. 여튼! 외국인이 이렇게 꾸준히 사모으고 있다는 건 뭔가 기대하는 게 있어서 그렇지 않겠냐는 것이다. ㅎㅎ 

 

과연 오늘도 순매수해줄지!!

 

이어서 주봉차트

 

주봉차트 (출처 : 네이버금융)

요즘 공부하는 주봉차트들은 작년 시작이 다 비슷한 것 같다. 이평선이 완연한 역배열이고, 상승하지만 다시 횡보하는 모양. JB금융지주 차트도 3월 20일 최저 3,260원까지 하락했지만 반등해서 5월에는 5주선과 20주선이 골든크로스하는 모습을 보여주었다.

 

하지만! 중장기 이평선의 위력이 대단한지..! 주봉이 뚫지 못하고 거의 11월가지 옆으로 횡보하는 모습을 보이고 있다. 이 시기에 매수한 사람들은 정말 기다림의 싸움이었을듯..

 

11월에 장대양봉 나오며 5주선이 120주선을 돌파했고, 주봉도 5주선을 따라서 우상향 하는 모습을 보이고 있다. 다행이 20주선도 뒤따라 올라와주고 있고 4월인 지금은 60주선과 120주선의 골든크로스를 이뤄내기 직전이다!

 

4월 28일 오늘 52주 신고가를 찍었지만, 꾸준한 외국인의 매수와 증권사 리포트의 우호적인 내용 발행으로 추가 주가 상승도 점쳐볼 수 있는 상황이다. 다만 일봉상 이평선과 이격이 좀 있어서.. 횡보하던가 하락한 후에 오르지 급격하게 바로바로 위로 쏴줄 것 같지는 않다.

 

관심주에 넣어두고! 언제 목표가를 달성할지 지켜보도록 하자!

 

 

 

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